Investeeringud
Väärtpaberid ja krüptovara
Kuidas Numeras pidada ettevõtte väärtpaberi- ja krüptoportfelli — investeerimiskontod, tehingute import ja käsitsi lisamine, turuhinnad ning müügi kasumi arvestus ilma käsitsi kanneteta.
Uuendatud
Kui ettevõte investeerib aktsiatesse, ETF-idesse või krüptovarasse, teeb Numera Investeerimine moodul raamatupidamise ise: iga sissemakse, ost, müük ja dividend saab automaatse kande, portfell näitab positsioone koos turuhindadega ning müügil arvutab Numera realiseeritud kasumi kaalutud keskmise soetusmaksumuse alusel.
Investeerimiskonto lisamine
- 1
Ava Investeerimine → Kontod → Lisa investeerimiskonto
Vali platvorm — Lightyear, Interactive Brokers, Swedbank, LHV, Trading 212 jt; krüpto jaoks Binance, Coinbase või Kraken. Kui platvormi nimekirjas pole, vali „Muu".
- 2
Numera loob kontod ise
Iga platvormi kohta luuakse kontoplaani eraldi rahakonto vahemikus 1040–1099 (nt „1081 Lightyear"). Krüptoplatvormi jaoks luuakse ka eraldi krüptovara konto (nt „1101 Kraken krüptovara"). Sina kontosid valima ei pea.
Tehingute lisamine
Lihtsaim ja kindlaim viis on väljavõtte import — käsitsi lisamine on mõeldud üksikuteks tehinguteks.
- Impordi väljavõte (soovituslik) — vali konto kaardi menüüst (⋯) Lisa väljavõttest ja laadi üles platvormi CSV-väljavõte alates esimesest tehingust. Numera koostab toetatud ja kontrollitud ridadele kanded. Puudulike andmete, tundmatu tehingutüübi või ebaselge valuutakursiga read jäävad veateatega impordiajalukku. Tundmatu formaadi puhul aitab AI veerud kaardistada.
- Lisa käsitsi — üksik tehing konto kaardi menüüst (⋯) või portfellist nupuga Lisa tehing: vali tüüp (sissemakse, väljamakse, ost, müük, dividend jm), väärtpaberi puhul ISIN, krüpto puhul sümbol (nt BTC), kogus ja ühiku hind — summa arvutub ise.
Turuhinnad
Portfell uuendab turuhindu ise iga tund: väärtpaberitele tööpäeviti kauplemisajal Yahoo Finance'ist, krüptole ööpäev läbi ja ka nädalavahetusel CoinGeckost. Portfelli päise uuendamisnupp lisab hinnapäringu järjekorda. Teade kinnitab päringu lisamist, mitte uute hindade saabumist.
- Kui väärtpaberil on kiri „puudub turuhind", vajuta uuendamisnuppu — automaatne hind ilmub ainult siis, kui instrumendi identiteet ja hinnapakkumine on tuvastatud. Puuduva kuupäevaga või üle seitsme päeva vana hinnapakkumine ei tõenda praegust turuväärtust.
- Vale tickeri saad parandada positsiooni realt pliiatsiikooniga; nii väärtpaberile kui ka krüptovarale saad määrata kuupäevaga käsitsi hinna, mida sünkimine üle ei kirjuta.
Müük ja realiseeritud kasum
Müügitehingu lisamisel arvutab Numera müüdud koguse soetusmaksumuse kaalutud keskmise soetusmaksumuse alusel. Kasumiaruandes kajastub müügi netosumma ja müüdud osa bilansilise väärtuse vahe; bilansiline väärtus sisaldab ka varem kirjendatud ümberhindlust. Ostu tasud sisalduvad soetusmaksumuses ning müügi tasud vähendavad müügitulu. Portfelli kogutootlus lähtub soetusmaksumusest ning arvestab ka intresse ja netodividende; juba arvestatud tasusid teist korda maha ei võeta. Suletud positsioonide tulemus jääb nähtavaks.
Kust numbreid näed
- Portfell — positsioonid, turuväärtus, realiseerimata ja realiseeritud tootlus, dividendid ja tasud.
- Bilanss — platvormide rahakontod (1040–1099) ja positsioonide bilansiline väärtus, mis sisaldab kirjendatud ümberhindlusi. Lühi- või pikaajaline kajastus sõltub investeerimiskonto seadistusest.
- Kasumiaruanne — müügi kasum/kahjum, dividendid ja ümberhindlused real „Kasum (kahjum) finantsinvesteeringutelt".
- Raamatupidamine → Kanded — iga tehingu automaatkanne koos alusdokumendiga.
Tehingu parandamine
Üksiktehingu saab tehingute vaatest tühistada, alustades konto viimasest tehingust. Impordiajalugu (konto kaardi menüüs Impordi ajalugu) näitab toetatud impordi tühistamise võimalust. Tühistamine eemaldab seotud kanded ja taastab varasema seisu üheskoos; lukustatud periood või puudulik algne tõendus peatab toimingu. Varasemat teisest süsteemist pärit ajalugu automaatselt ümber ei kirjutata.
Korduma kippuvad küsimused
Bilansiline väärtus koosneb soetusmaksumusest ja kirjendatud ümberhindlustest. Portfell näitab turuväärtust, kui selleks on sobiv hinnapakkumine. Õiglasele väärtusele ümberhindlus tehakse eraldi kandega, milleks on vaja valitud kuupäevale sobivat hinnatõendit.
Sissemakse tuleb kajastada Investeerimise moodulis ja siduda tegeliku pangatehinguga. Kui seost, valuutat või summat ei saa tõendada, jääb pangatehing lahendamata. Juba kirjendatud ajaloole ei looda üksnes summa kokkulangemise põhjal uut seost.
Toetatud tehingute summad ja soetusmaksumus kajastatakse eurodes, algsed valuutasummad säilivad. Välisvaluutas raha kasutamine vajab tõendatud euroväärtust ning pangaga seotud ülekanne tegeliku pangaliikumise andmeid. Ebaselge kursisuuna, eri valuutades tasude või sidumata valuutavahetuse rida jääb veateatega ootele.